کاهش اعتبار زمانی کارت های بانکی برای افراد غیرمقیم در قزاقستان به یک سال

قزاقستان مدت زمان اعتبار کارت های بانکی را برای افراد غیر مقیم به 12 ماه محدود می‌کند.

طبق مقررات جدید، حداکثر اعتبار کارت های بانکی برای افراد غیرمقیم در قزاقستان محدود به 12 ماه خواهد بود و می‌بایست بعد از گذشت زمان آن مجددا تمدید گردد. افراد غیر مقیم شامل آندست از خارجیاتی می‌شود که با بهرمندی از وضعیت لغو روادید و یا اخذ روادید گردشگری کوتاه مدت به قزاقستان سفر می نمایند. الزامات جدید برای بازرگانان، سرمایه گذاران و دیپلمات ها اعمال نخواهد شد. به گفته آژانس تنظیم و توسعه بازار مالی قزاقستان، هدف این اقدام کاهش خطرات مرتبط با استفاده از خدمات بانکی در فعالیت‌های غیرقانونی است. اگرچه این مقررات اعلامی، افتتاح حساب و صدور کارت بانکی برای افراد غیرمقیم را شناسایی می‌کند اما در عمل بانک ها سخت گیری‌های بیشتری را اعمال می‌کنند و به صورت سلیقه ای از افتتاح حساب خودداری می نمایند.

سیاست بانک ها در قزاقستان در خصوص افتتاح حساب و صدور کارت های بانکی برای افراد غیرمقیم به دلیل خصوصی بودن فعالیت بانک ها مختلف و بعضا متناقض می‌باشد. بسیاری از این بانک ها به دلیل هراس از تحریم های ثانویه بانکی و همچنین در همراهی با بانک های بین المللی در مبارزه با مقررات پولشویی، شفاف سازی درآمدها و مبارزه با قاچاق مواد مخدر، تروریسم و جرایم سازمان یافته، الزامات بین المللی بانکی را رعایت می‌کنند و در مواردی حاضر به انجام ریسک نبوده و قید چنین منابع مالی را حتی باوجود شناسایی دولت می زنند.

بر اساس مقررات جدید بانک ها با دریافت اطلاعات تکمیلی بیشتر از بازرگانان و سرمایه گذاران، ضمن تضمین ایمن بودن فعالیت تجاری و سرمایه گذاری، بازرگانان و سرمایه داران واقعی را شناسایی نموده و ایجاد شرکت های صوری را به حداقل می رساند.

هم اکنون قزاقستان برای اتباع کشور روسیه رژیم لغو روادید به مدت 90 روز را اجرا می نماید. روس ها برای رفع تحریم های بانکی و انجام تراکنش های مالی بین المللی، با بهره گیری از وضعیت لغو روادید 90 روزه به قزاقستان سفر نموده و به افتتاح حساب بانکی مورد نظر اقدام می نمایند. این قانون عطف به ما سبق نبوده و کارت های قبلی که برای افراد غیر مقیم صادر شده تا زمان انقضای اولیه آن به قوت خود باقی است.