بدهی روزافزون بنگاه‌های اقتصادی کوچک و متوسط به نظام بانکی ترکیه

سازمان کنترل و نظارت بر امور بانک‌های ترکیه BDDK، در آخرین گزارش خود از افزایش ریسک مالی شرکت‌های تجاری خبر داد و افزود که هر چند ابعاد ساختاری شرکت‌های تجاری کوچکتر می‌شود ریسک مالی آنها افزایش می‌یابد.

حمایت مالی دولت با استفاده از ارائه وام‌های بانکی به بنگاه‌های اقتصادی کوچک و متوسط بار بدهی مالی این گونه شرکت‌ها را نزد سیستم بانکی ترکیه 33 درصد افزایش داده و به 880 میلیارد لیر ترک رسانده است.

آثار سوء پاندمی ‌کرونا بر اقتصاد کشور به ویژه بنگاه‌های تجاری خیلی کوچک، کوچک و متوسط همچنان ادامه دارد. اعمال قرنطینه اجباری از سوی دولت برای مبارزه با شیوع کرونا در فواصل زمانی مختلف سبب کاهش میزان درآمد بنگاه‌های اقتصادی کوچک و متوسط (SME) شد و این نوع بنگاه‌ها برای حفظ ساختار فعالیت اقتصادی ناچار شدند تا با استفاده از وام‌های بانکی نسبت به بازپرداخت بدهی‌های تجاری اقدام نمایند.

در فاصله زمانی دوازده ماهه از مارس 2020 الی مارس 2021 تعداد بنگاه‌های اقتصادی خیلی کوچک، کوچک و متوسط که به سیستم بانکی بدهکار شدند با 770 هزار شرکت افزایش به 3.9 میلیون شرکت رسید.

میزان بدهی‌های ناشی از دریافت وام‌های بانکی این گونه شرکت‌ها با 33 درصد افزایش 879 میلیارد و 284 میلیون لیر ترک اعلام شد. تعداد 279 شرکت کوچک و متوسط به دلیل عدم توانایی در بازپرداخت بدهی‌های بانکی خود در معرض مصادره اموال قرار گرفتند. 

حجم وام‌های بانکی بنگاه‌های فوق که با خطر مصادره اموال روبرو هستند تاکنون به 57 میلیارد و 658 میلیون لیر ترک رسیده است. 

بر اساس گزارش سازمان کنترل و نظارت بر امور بانک‌ها، میزان درصد شرکت‌های تجاری که به دلیل عدم بازپرداخت بدهی وام‌های بانکی تحت پیگرد قانونی قرار گرفته‌اند تا مارس 2021، 3.81 درصد بوده که این میزان در بنگاه‌های اقتصادی کوچک و متوسط 6.51 درصد می‌باشد.

کارشناسان امور اقتصادی معتقدند که دولت بایستی برای حل مشکل مالی بنگاه‌های اقتصادی این کشور حمایت‌های مالی خود را به صورت کمک‌های مالی بلاعوض در اختیار شرکت‌های تجاری کوچک و متوسط گذاشته و از ارائه وام‌های بانکی برای جبران ضرر و زیان مالی این گونه شرکت‌ها خودداری کند.

 وام‌های بانکی دریافتی از سوی بنگاه‌های اقتصادی (میلیون لیر ترک)

	مارس 2020	مارس 2021	افزایش ( درصد )
ارزش کل وامهای نقدی پرداخت شده	662.540	879.284	32.7
بنگاههای اقتصادی خیلی کوچک	193.120	273.646	41.6
بنگاههای اقتصادی کوچک	207.863	282.848	36
بنگاههای اقتصادی متوسط	261.556	322.879	23.4
تعداد بنگاههای اقتصادی بدهکار	3.152.138	3.921.332	24.4

 

• حجم بدهی‌های بنگاه‌های اقتصادی کوچک و متوسط که تحت پیگرد قضایی از سوی بانک هستند: 57 میلیارد و 658 میلیون لیر ترک
• تعداد بنگاه‌های اقتصادی که به دلیل عدم بازپرداخت وام خود تحت پیگرد قضایی از سوی بانک هستند: 278 هزار و 906 شرکت
• تعداد بنگاه‌های اقتصادی خیلی کوچک که به دلیل عدم بازپرداخت وام بانکی تحت پیگرد قضایی از سوی بانک هستند: 210 هزار و 177 شرکت
• تعداد بنگاه‌های اقتصادی کوچک که به دلیل عدم بازپرداخت وام بانکی تحت پیگرد قضایی از سوی بانک هستند: 53 هزار و 138 شرکت
• تعداد بنگاه‌های اقتصادی متوسط که به دلیل عدم بازپرداخت وام بانکی تحت پیگرد قضایی از سوی بانک هستند: 15 هزار و 591 شرکت

منبع

سازمان کنترل و نظارت بر امور بانک‌ها (BDDK)