معاونت دیپلماسی اقتصادی وزارت امور خارجه جمهوری اسلامی ایران

۱۴۰۳/۰۸/۳۰- ۰۹:۵۱ - مشاهده: ۵۶

اخبار اقتصادی جمهوری نیجر، چاد و بنین

گزیده اخبار و تحولات اقتصادی کشورهای جمهوری نیجر، چاد و بنین در هفته چهارم آبان ماه 1403، مندرج در رسانه‌های این کشورها به شرح زیر ارائه می‌گردد:

جمهوری نیجر

وام ۵۱۱ میلیون دلاری از بانک آفریقا برای تأمین مالی ۴ برنامه دولتی نیجر

بانک آفریقا(BAD) تصمیم دارد مبلغ ۵۱۱ میلیون دلار آمریکا (معادل ۳۱۲ میلیارد فرانک سیفا) را برای تأمین مالی چندین برنامه دولتی در نیجر اختصاص دهد. این خبر روز شنبه ۱۰ نوامبر ۲۰۲۴ در نیامی‌توسط لامین باروکو، مدیر منطقه غرب آفریقا در این بانک، طی دیداری با اعضای دولت نیجر تحت ریاست ماهامان لمین زین نخست‌وزیر و وزیر اقتصاد و دارایی نیجر، اعلام شد.

باروکو اعلام کرد که این تأمین مالی به عنوان یک وام برای اجرای چهار پروژه در سال ۲۰۲۵، بر اساس توصیه‌ها و درخواست‌های دولت نیجر تخصیص داده شده است. طبق گفته این مقام بانک آفریقا، اولین بخش از تأمین مالی به مبلغ حدود ۲۸۴.۹۶ میلیون دلار آمریکا جهت برنامه حمایت مالی برای ترویج خدمات پایه خواهد بود که تقریباً ۵۶ درصد از کل اعتبار را شامل می‌شود. هدف این برنامه کمک به بهبود سطح زندگی مردم با ارتقای دسترسی و کیفیت خدمات پایه (آموزش، سلامت، کشاورزی، آب، بهداشت و…) است.

دومین بخش از وام به مبلغ حدود ۱۱۹.۸۴ میلیون دلار آمریکا به پروژه تقویت تأمین آب آشامیدنی و بهداشت در شهرهای زیندر و میریاه و روستاهای اطراف (PREPA-Zinder Mirriah – فاز اول) اختصاص خواهد یافت. بخش سوم از تخصیص اعتبار که معادل حدود ۹۳.۲۱ میلیون دلار آمریکا است به برنامه توسعه یکپارچه کارآفرینی کشاورزی جوانان در نیجر اختصاص خواهد یافت. در نهایت، آخرین بخش از تأمین مالی که به مبلغ نزدیک به ۱۳.۳۱ میلیون دلار آمریکا به برنامه تأمین مالی مدیریت ریسک‌های بحران در آفریقا (ADRIFi-Niger فاز II) تخصیص خواهد یافت.

این اعلامیه از سوی هیات نمایندگی بانک آفریقا با استقبال گرم نخست‌وزیر و وزیر اقتصاد و دارایی نیجر که خود پیش‌تر یک مقام ارشد در این بانک بود روبه‌رو شد.

بانک آفریقا یک نهاد مالی چندملیتی توسعه است که به منظور کمک به توسعه و پیشرفت اجتماعی کشورهای آفریقایی تأسیس شده است.

https://www.anp.ne/niger-un-pret-de-511-millions-de-dollars-us-de-la-bad-pour-financer-4-programmes-gouvernementaux-officiel/

پیش‌بینی صندوق بین‌المللی پول در خصوص رشد اقتصادی نیجر در سال 2024

بر اساس گزارشی که روز شنبه 9 نوامبر توسط صندوق بین‌المللی پول (IMF) منتشر شد، چشم‌اندازهای اقتصادی نیجر در کوتاه‌مدت مثبت و پیش‌بینی می‌شود که در سال 2024 رشد اقتصادی به 8.8 درصد برسد. علت این رشد حمایت از صادرات نفت، لغو تحریم‌ها و فصل کشاورزی موفق است.

همچنین در این گزارش آمده است که تلاش‌های مستمر مقامات برای ساده‌سازی سیستم مالیاتی و پذیرش استراتژی مدیریت درآمدهای نفتی، اصلاحات ضروری هستند که فضاهای بودجه‌ای ایجاد می‌کنند تا نیازهای هزینه‌های توسعه تأمین شود. با وجود شرایط چالش‌برانگیز ناشی از عواملی چون خسارات انسانی و مادی ناشی از سیل‌های اخیر، تنش‌های نقدینگی در بخش بانکی و شرایط سخت مالی، انتظار می‌رود که فعالیت اقتصادی امسال بهبود یابد. طبق گزارش صندوق بین‌المللی پول فعالیت اقتصادی نیجر در سال آینده همچنان پویا باقی خواهد ماند و رشد این کشور به 7.9 درصد خواهد رسید، در حالی که پیش‌بینی می‌شود تورم به 3.7 درصد کاهش یابد.

این گزارش پس از توافقی که بین مقامات نیجر و نمایندگان صندوق بین‌المللی پول، از جمله آنتونیو دیوید رئیس صندوق و علی ماهامان لمین زین نخست‌وزیر و وزیر اقتصاد و دارایی نیجر، در جریان ششمین بازبینی برنامه اقتصادی نیجر در چارچوب تسهیلات اعتباری گسترده (FEC) و دومین بازبینی تسهیلات انعطاف‌پذیری و پایداری (FRD) به امضا رسید، منتشر شده است. این جلسات از 28 اکتبر تا 9 نوامبر 2024 برگزار شد.

با این حال صندوق بین‌المللی پول هشدار داده است که چشم‌انداز رشد مثبت در معرض خطراتی برای کاهش قرار دارد.

https://www.anp.ne/le-fmi-prevoit-une-croissance-economique-de-88-en-2024-pour-le-niger/

همکاری صندوق توسعه و هلال احمر قطر برای تقویت امنیت غذایی آسیب دیدگان ناشی از سیل‌ها در نیجر

صندوق توسعه قطر با همکاری هلال احمر قطر پروژه‌ای را برای کمک‌های اضطراری به امنیت غذایی مردم آسیب‌دیده از سیل‌ها در جمهوری نیجر اجرا کرده است. این پروژه شامل توزیع 3600 سبد غذایی و 750 تن علوفه برای حمایت از دام‌پروری در شش منطقه آسیب‌دیده است.

این کمک در چارچوب واکنش سریع به بحران ناشی از سیل‌های اخیر در نیجر ارائه شده است. سیل‌های اخیر موجب مرگ 373 نفر، تلف شدن 24955 رأس دام، تخریب 136273 خانه مسکونی و 710 منبع آب شده و 174438 خانواده، معادل 1296618 شده است.

کمک قطر نشان‌دهنده تعهد این کشور به واکنش مؤثر و سریع برای حمایت از جوامع آسیب‌دیده از بلایای طبیعی است.

https://www.qna.org.qa/fr-FR/News-Area/News/2024-11/10/le-fonds-qatari-pour-le-d%C3%A9veloppement-et-le-croissant-rouge-de-qatar-s%27associent-

کسب‌وکارها پس از لغو قانون ضد مهاجرتی در آگادز دوباره رونق گرفته است

در بزرگترین شهر شمال نیجر، به نظر می‌رسد فعالیت‌های اقتصادی دوباره جان گرفته‌اند. چندین رستوران و سالن آرایش که به دلیل عدم مشتری تعطیل شده بودند، فعالیت خود را از سر گرفته‌اند.

نزدیک به یک سال پیش، در 27 نوامبر 2023، ژنرال عبدالرحمن تیانی قانون 2015-36 که قاچاق انسان و مهاجران را در نیجر جرم‌انگاری می‌کرد، لغو کرد. این قانون که حاصل استراتژی اتحادیه اروپا برای برون‌سپاری مرزهای خود بود، با کمک فنی و مالی بروکسل تدوین شده بود و موجب تبدیل آگادز (مهمترین نقطه عبور مهاجرت‌های غرب آفریقا) به شهری متروکه شده بود.

تعداد مهاجرانی که از این شهر عبور می‌کردند از 330000 نفر در سال 2016 به کمتر از 70000 نفر در سال 2017 کاهش یافت. اما لغو این قانون باعث شد که طی ژانویه تا اوت 2024، بیش از 340000 نفر برای رفتن به سمت لیبی یا الجزایر از آگادز عبور کنند.

https://www.impact.sn/Niger-a-Agadez-les-affaires-reprennent-depuis-l-abrogation-de-la-loi-anti-migrants_a49250.html

بانک جهانی قصد دارد در چندین بخش نیجر سرمایه‌گذاری کند

ماهامات علی لمین زین، نخست‌وزیر و وزیر دارایی نیجر، در عصر روز دوشنبه 11 نوامبر 2024 در دفتر خود میزبان یک هیات از بانک جهانی به رهبری‌هان فریترز نماینده مقیم بانک جهانی در نیجر بود. هدف از این دیدار، بحث در مورد نیازهای نیجر در بخش زیرساخت‌ها، به ویژه در حوزه‌های جاده‌ها، انرژی، فناوری اطلاعات و توسعه شهری بود.

مدیر منطقه‌ای زیرساخت‌های غرب و مرکز آفریقا در بانک جهانی، آقای فرانز دریس-گروس اظهار نمود که ما جلسه‌ای با نخست‌وزیر و تیم وی داشتیم که در آن در خصوص بخش انرژی گفتگو نمودیم. مسئله افزایش نرخ دسترسی به انرژِی برق مورد بحث قرار گرفت. در حال حاضر تنها 23 درصد از جمعیت نیجر به برق دسترسی دارند ولی ما معتقدیم که می‌توانیم اقدامات زیادی برای کمک به نیجر جهت افزایش این ظرفیت انجام دهیم. ما در مورد هزینه‌های تولید برق نیز صحبت کردیم. اینکه بانک جهانی چه اقداماتی را می‌تواند برای کاهش هزینه‌های تولید برق و بخش حمل‌ونقل انجام دهد. همچنین در مورد این که چگونه می‌توانیم بخش‌هایی از جاده‌های ملی RN1 و RN4 را بهبود بخشیم، گفتگو صورت گرفت.

https://www.anp.ne/la-banque-mondiale-compte-investir-dans-plusieurs-secteurs-au-niger/

 توافق نیجر با صندوق بین‌المللی پول جهت دریافت 43 میلیون دلار

در ستایش از عملکرد مثبت اقتصاد نیجر، هیاتی از صندوق بین‌المللی پول که به نیامی سفر کرده بود، روز دوشنبه 11 نوامبر توافقی با حکومت نظامی حاکم بر کشور به امضا رساند. در این توافق مبلغ 43 میلیون دلار به نیجر تخصیص داده می‌شود. این مبلغ برای نیجر یک اهرم مالی مهم به شمار می‌آید.

این مبلغ تحت عنوان حقوق ویژه برداشت (DTS)، همانطور که در دوران پاندمی‌ کووید-19 به کشورهای آفریقایی وعده داده شده بود، به نیجر تعلق می‌گیرد و به دو بخش تقسیم می‌شود: نخست 17 میلیون دلار برای تثبیت اقتصاد نیجر و حمایت از امور مالی عمومی‌ کشور و دوم 26 میلیون دلار برای کمک به نیجر در تأمین مالی تلاش‌های لازم برای مقابله با چالش‌های تغییرات اقلیمی.

صندوق بین‌المللی پول توضیح داد که این توافق به دلیل رشد اقتصادی «مؤثر» نیجر ممکن شده است که پیش‌بینی می‌شود تولید ناخالص داخلی  این کشور در سال جاری به میزان 8.8 درصد افزایش یابد. سه عامل اصلی این عملکرد خوب عبارتند از: اول اینکه نیجر در سال 2024 به یک کشور صادرکننده نفت تبدیل شده است، دوم یک فصل کشاورزی مثبت با وجود سیل‌ها و در نهایت لغو تحریم‌های اقتصادی که از سوی جامعه اقتصادی کشورهای غرب آفریقا (اکواس) علیه نیامی‌ پس از کودتای نظامی 26 ژوئیه 2023 علیه رژیم محمد بازوم اعمال شده بود، برداشته شد. صندوق بین‌المللی پول همچنین اعلام کرد که نسبت به اقتصاد نیجر اعتماد دارد و پیش‌بینی می‌کند که در سال 2025 رشد اقتصادی این کشور به 7.9 درصد برسد و تورم نیز کاهش یابد.

با این حال، یک نکته منفی در این روند وجود دارد. تنش‌های امنیتی و مالی که ممکن است بر این پیش‌بینی‌ها تأثیر منفی بگذارند. علاوه بر این صندوق بین‌المللی پول به کمبود شفافیت در بودجه‌ریزی دولت اشاره و از نیجر خواسته است که در این زمینه از طریق تقویت مبارزه با فساد اقدامات بهتری انجام دهد. هرچند که این نهاد بین‌المللی اذعان دارد که در این زمینه نیز نیجر پیشرفت‌هایی داشته است.

https://www.rfi.fr/fr/%C3%A9conomie/20241112-le-niger-conclut-un-accord-avec-le-fmi-pour-le-d%C3%A9caissement-de-43-millions-de-dollar

حدود 875 میلیون دلار از بانک آفریقا برای تأمین مالی 20 پروژه توسعه‌ای در نیجر سرمایه‌گذاری خواهد شد

آقای لمین جی بارو مدیر کل منطقه غرب آفریقا در بانک آفریقا برای توسعه(BAD)، اعلام کرد که این نهاد قصد دارد نزدیک به 875 میلیون دلار در نیجر سرمایه‌گذاری کند تا خدمات پایه‌ای و مقاومت اقتصادی این کشور را بهبود بخشد. این اظهارات در پایان نشستی که روز پنج‌شنبه، 14 نوامبر 2024، با حضور نخست‌وزیر نیجر، علی ماهامان لمین زینه، وزیر مالی و دیگر مقامات ذی‌ربط برگزار شد، مطرح گردید.

در پایان این جلسه، مدیر کل منطقه غرب آفریقا در بانک آفریقا برای توسعه از نخست‌وزیر و وزیر امور مالی نیجر که این مأموریت را تسهیل و بر روی گسترش استراتژی همکاری بانک آفریقا در نیجر کار کردند تشکر کرد. وی افزود با درخواست دولت برای ادامه این همکاری پس از 15 ماه توقف عملیات ما، شورای عالی بانک آفریقا برای توسعه تصمیم گرفت که عملیات خود را در نیجر از سر بگیرد. آقای بارو توضیح داد که در طول اقامت خود در نیجر، از فرصت استفاده کرده و نشست‌های عمیقی با وزارتخانه‌ها، ادارات و آژانس‌های دولتی و دیگر بازیگران کلیدی مانند فعالان جامعه مدنی، بخش خصوصی و شرکای فنی و مالی برگزار نموده تا در مورد اولویت‌ها بحث کنند.

آقای بارو گفت در حال حاضر 20 پروژه در حال اجرا است که شامل 14 پروژه ملی و 6 پروژه چندملیتی می‌باشد، زیرا یکپارچگی منطقه‌ای برای همه کشورهای آفریقایی، به‌ویژه کشورهای محصور در خشکی، بسیار مهم است. بر اساس گفته‌های وی، ارزش فعلی این 20 پروژه حدود 875 میلیون دلار است و با از سرگیری عملیات، لازم بود که با نهادها، وزارتخانه‌ها و سایر بازیگران در مورد چگونگی اجرایی شدن این پروژه‌ها گفت‌وگو کنیم.

وی افزود:ما گفت‌وگوهای بسیار صادقانه و مفیدی با نخست‌وزیر، وزیر امور مالی و تیم‌هایشان در مورد اقداماتی که با منابع موجود باید انجام شود، داشته‌ایم. نیجر حدود 511 میلیون دلار از منابع مالی برای عملیات اولویت‌دار خود در سال‌های 2026-2025 دریافت خواهد کرد و ما بر سر چهار پروژه اولویت‌دار به توافق رسیدیم، شامل حمایت بودجه‌ای، پروژه کارآفرینی جوانان، پروژه آب و بهداشت در شهرهای زیندر و میرریا و پروژه توسعه کریدور جاده‌ای RN1 به سمت مرز جنوبی نیجر.

همچنین، آقای بارو اعلام کرد که ما قصد داریم منابع بیشتری را برای تأمین مالی پروژه‌های تحقیقاتی، از جمله توسعه زنجیره‌های ارزش در بخش کشاورزی، با تمرکز بر آبیاری که یک برنامه منطقه‌ای است، جذب کنیم. علاوه بر این، با توجه به ظرفیت‌های نیجر، قصد داریم پروژه‌ای برای توسعه دامداری نیز راه‌اندازی کنیم.

وی در پایان گفت: این مأموریت به‌خوبی برگزار شد و ما از این فرصت استفاده کردیم تا دیدگاه‌های تمامی طرف‌های ذینفع و بازیگران کلیدی را بشنویم تا نه تنها از برنامه PRSP که بر توسعه درون‌زا تأکید دارد حمایت کنیم، بلکه شرایط زندگی مردم نیجر را نیز تغییر دهیم.

https://www.anp.ne/pres-de-875-millions-de-dollars-de-la-bad-pour-financer-20-projets-de-developpement-au-niger/

چاد

 استارلینک مجوز ورود به چاد را برای بهبود دسترسی به اینترنت دریافت کرد

چاد اعلام کرد که مجوزی به "استارلینک" به عنوان ارائه‌دهنده اینترنت ماهواره‌ای متعلق به ایلان ماسک، برای بهبود دسترسی به خدمات اینترنت در این کشور صادر کرده است.

استارلینک واحد ماهواره‌ای اسپیس‌ ایکس در چندین کشور آفریقایی فعالیت می‌کند اما در برخی کشورها با چالش‌های نظارتی و مقاومت انحصارات دولتی در زمینه مخابرات مواجه شده است. بکار میشل وزیر ارتباطات چاد در تماس تلفنی با رویترز گفت: ما از سال 2021 با استارلینک در حال گفتگو بوده و توانسته‌ایم بر روی مسائل اصلی توافق کنیم.

آخرین آمار بانک جهانی نشان می‌دهد که تنها 12 درصد از جمعیت چاد در سال 2022 به اینترنت دسترسی داشتند. بکار میشل افزود بخش بزرگی از سرزمین ما تحت پوشش فیبر نوری قرار ندارد و فکر می‌کنم استارلینک به ما کمک خواهد کرد تا این شکاف را پر کنیم. وی همچنین اعلام نمود که دسترسی بهتر به اینترنت در چاد این امکان را می‌دهد که خدمات دولتی را در مناطق دورافتاده دیجیتالی نماییم و رشد استارت‌اپ‌های فناوری را تسریع ببخشیم.

ایلان ماسک نیز  در X نوشت: استارلینک اکنون در چاد در دسترس است! این ارائه‌دهنده اینترنت ماهواره‌ای در چندین کشور آفریقایی از جمله زیمبابوه، نیجریه، موزامبیک، مالاوی، ماداگاسکار، بنین، سودان جنوبی، اسواتینی و سیرالئون فعالیت دارد.

اوایل امسال، کامرون دستور توقیف تجهیزات استارلینک در بنادر را صادر کرد، چرا که این تجهیزات بدون مجوز بودند. در همین حال، سافاریکوم بزرگ‌ترین شرکت مخابراتی کنیا، از مقامات نظارتی خواسته است که به ارائه‌دهندگان اینترنت ماهواره‌ای مانند استارلینک الزام کنند تا با اپراتورهای شبکه‌های موبایل محلی همکاری کنند.

https://www.zonebourse.com/cours/indice/S-P-AFRICA-40-INDEX-46870379/actualite/Starlink-de-Musk-obtient-le-feu-vert-du-Tchad-pour-ameliorer-l-acces-a-l-internet-48333161/

صندوق توسعه آفریقا نزدیک به ۱۸ میلیون دلار برای ثبات در دریاچه چاد اختصاص می‌دهد

گروه بانک آفریقا روز ۵ نوامبر ۲۰۲۴ تخصیص 18 میلیون دلار به کامرون و چاد را برای حمایت از ثبات در دریاچه چاد که مدت‌هاست با ناامنی روبرو بوده و به شدت تحت تأثیر تغییرات اقلیمی قرار دارد، تأیید کرد.

این تأمین مالی شامل یک کمک بلاعوض ۱۱ میلیون دلاری برای چاد و یک وام 7 میلیون دلاری برای کامرون از صندوق توسعه آفریقا است که زیرمجموعه‌ای از گروه بانک آفریقا می‌باشد و همچنین از تسهیلات حمایتی برای کشورهای در حال گذار که مخصوص کشورهای در حال گذار است، بهره‌مند می‌شود.

این تأمین مالی توسط برنامه توسعه سازمان ملل(PNUD) که مجری اصلی پروژه است، به همراه حمایت‌های اضافی از کشورهای آلمان، ژاپن، هلند، سوئد و بریتانیا، همچنین از صندوق صلح سازمان ملل تأمین خواهد شد.

https://afdb.africa-newsroom.com/press/african-development-fund-provides-nearly-18-million-for-efforts-to-stabilise-the-lake-chad-basin?lang=en

بنین اعلام کرد که از سال 2025 به تولید و صادرات نفت خام خواهد پرداخت

سیدو آدامبی وزیر معادن بنین اعلام نمود که در سال آتی دولت بنین تمام تلاش خود را برای شروع استخراج نفت خام از آب‌های عمیق در این کشور به کار خواهد گرفت.  به گفته وی، تمام مقدمات لازم برای آغاز تولید و صادرات نفت خام از کوتونو آماده است.

وی افزود کارهای آماده‌سازی برای این پروژه طی هشت سال و نیم گذشته انجام شده است. لازم به ذکر است یازده سال پیش، بنین از کشف یک میدان نفتی با ذخایر 87 میلیون بشکه نفت در سِمه-پودجی که توسط شرکت نفتی نیجریه‌ای South Atlantic Petroleum انجام شده بود، خبر داد.

https://fr.sputniknews.africa/20241027/le-benin-annonce-produire-et-exporter-du-petrole-brut-a-partir-de-2025-1068903058.html

بنین آماده پیوستن به شراکت دولت‌های باز

طبق بیانیه‌ای که چهارشنبه 13 نوامبر 2024 در کوتونو منتشر شد، بنین تصمیم گرفته است که عضویت خود را در شراکت دولت‌های باز (Open Government Partnership – OGP) رسمی‌ کند. این تصمیم در جلسه شورای وزیران گرفته و به وزیر اقتصاد و دارایی مسئولیت انجام مراحل لازم برای پیوستن به این ابتکار را واگذار شده است.

بیانیه شورای وزیران یادآور می‌شود که شراکت دولت‌های باز یک مشارکت چندجانبه است که هدف آن ترویج دولت‌های باز است. به این معنا که شفافیت در فعالیت‌های دولتی و دسترسی به روش‌های جدید مشورت و همکاری با جامعه مدنی، به ویژه با استفاده از فناوری‌های دیجیتال و نوین، ترویج می‌شود.

مقامات بنینی بر این باورند که پیوستن به این ابتکار باعث تقویت ظرفیت‌های اجرایی در اصلاح نظام بودجه‌ای کشور و انجام دیالوگ‌های مرتبط با این فرآیند به شیوه‌ای باز، مشارکتی و فراگیر خواهد شد تا تخصیص منابع بهینه شده و نیازهای اولویت‌دار بهتر هدف‌گذاری شوند. دولت بنین اعلام کرده است که این ابتکار همچنین باعث استفاده و بهره‌برداری بهتر از فناوری‌های نوین در طراحی بودجه‌ای خواهد شد که همزمان با شفافیت و حکمرانی خوب هماهنگ باشد.

بنین که خود را "رهبر جهانی در زمینه بودجه باز" می‌داند، معتقد است که عضویت در شراکت دولت‌های باز انتخاب دولت برای مدیریت کارآمد منابع مالی عمومی و فرآیند بودجه‌ریزی مشارکتی را تقویت خواهد کرد.

https://www.agenceafrique.com/56696-le-benin-sapprete-a-adherer-a-lopen-government-partnership-ogp.html

بنین موافقت شرکای بین‌المللی را برای راه‌اندازی یک پلتفرم نوآورانه تأمین مالی اقلیمی دریافت کرد

در جریان کنفرانس COP29 در باکو، بنین با حمایت مؤسسات مالی بین‌المللی و شرکای توسعه‌ای خود از ایجاد یک پلتفرم ملی تأمین مالی اقلیمی خبر داد. این ابتکار استراتژیک تصمیم دارد تا منابع مالی عمومی و خصوصی را برای مقابله با چالش‌های اقلیمی جذب کرده و در عین حال از اهداف توسعه پایدار پشتیبانی کند. 

https://www.financialafrik.com/2024/11/15/benin-les-partenaires-internationaux-sunissent-pour-lancer-une-plateforme-de-financement-

 

متن دیدگاه
نظرات کاربران
تاکنون نظری ثبت نشده است

امتیاز شما